金融服务指南
在我们关系建立的最初，最重要的任务就是让您从一开始就知道您有权询问我们关于收费的问题，我们即将提供的建议是什么形式以及如果您对我们的服务有任何不满应该怎样做。
金融服务指南’（以下简称指南）是在我们提供给您理财服务前，让您知道关系到我们的合作中一些基本的事务。指南包括:公司介绍，我们的联系方式，我们可以提供什么样的理财服务，如何收费，公司有资质的客户代表，我们内部和外部问题解决流程，以及您怎样了解这些。
指南旨在协助您来决定是否需要我们所提供的服务项目。
您还应该知道您所接受的理财报告，在任何时候，我们都要在考虑到您的理财目标，经济状况，您的财务需求后提供给您，理财报告将包括建议，提出建议的原因，收费情况，以及可能对建议产生影响的因素。
最后，我们推荐给您最合适您的理财报告、理财产品（除了证券）或者为您定制理财产品，我们必须提供给您产品信息披露，报告包括每个产品的信息，这些都将为您购买产品的决定提供帮助。
该指南是经过博金投资顾问公司授权的，您的客户代表是经过授权的或者博金投资顾问公司的注册客户代表。
下面是对一些主要问题的回答。如果您需要更多的信息或说明，请随时联系我们。
1. 在您接受我们的服务之前
Q: 谁会为我提供建议?谁对提供给我的建议负责?
A: 您的客户代表将会代表博金投资顾问公司为您服务，就这个意义上说，博金投资顾问公司将对您的客户代表为您提供的陈列在您的推荐表上的任何建议和服务负责。
博金投资顾问公司是澳大利亚博金投资集团在中国的全资子公司，在中国取得了咨询牌照，遵循博金投资集团关于金融服务的严格要求，执行集团标准流程管理和系统支持。
Q: 我可以享受什么服务?
A: 您的客户代表可以向您提供完整的理财服务项目包括:
- 多元投资计划
- 现金流管理
- 风险管理
- 退休计划
- 子女教育计划
- 全面的理财计划服务
Q: 和你们合作的产品供应商有哪些?
A: 您的客户代表向您推荐的产品涉及各个方面，包括多元化的投资产品，风险保障产品和投连险，我们的产品清单和服务提供者可以在下面的网站上查到 www.profinvest.com.cn 我们的客户代表也会提供给您最新的产品清单和服务供您了解。
Q: 服务费怎样支付?
A: 我们的收费将取决于为您提供的服务种类，收费包括:
佣金
您所投资的或与之订约产品供应商将会支付博金投资顾问公司相应的服务佣金。
服务费
另外，在为现有的计划和投资组合做回顾以及后续的跟踪、调整服务是要收费的，客户代表会向您解释费用的收取方式和金额。
所有服务费用都是支付给博金投资顾问公司。
除了服务费的所有付款都是支付给产品供应商的。
所有的付款可以用现金或者银行转账来支付。
2. 当您选择了我们的服务
Q: 给我的建议是和我的需求以及经济状况相符的吗?
A: 是的。为了做到这一点，在我们为您推荐任何产品之前，我们需要找出您个人的投资目标，经济环境以及需求。
博金投资顾问公司专注于提供个人化的理财规划服务，这样的建议是专为您个人的经济环境和需求制定的，为了提供这样的个人化服务，我们需要知道您近期的经济状况以及清楚您未来的目标。
您有权利保留您的个人信息。但是这也许会导致您的理财计划和建议受到影响，我们必须警示您如果不提供您完整的个人信息所可能带来的后果。
Q: 给我推荐的产品中的哪些风险是我应该知道的?
A: 我们将会为您讲解有关产品和推荐给您的投资计划中的任何风险。
Q: 你们会保留我档案中的哪些信息?我可以检查我的档案吗?
A: 您的客户代表会保留您的个人信息记录，包括投资目标，财务情况和需求的细节，另外，我们也会保留在听取您的意见后给您做推荐的记录以及他/她给您提供的建议报告书，如果您希望检查您的档案，请与我们联系，我们会做安排。
Q: 我可以要求你们买入或卖出一些投资或其他产品吗?
A: 是的，但是，所有的指示必须落实到书面。