第一步 与理财顾问充分沟通，了解家庭财务状况，沟通人生不同阶段的期望 第二步 理财顾问出具规划书，内容包括： 家庭财务分析与预算，家庭信用和债务管理，个人风险管理和保险规划，居 住规划，教育规划，退休规划，个人税务筹划和遗产规划。 理财顾问与您详细沟通，提供指导。 第三步 每年两次定期检查回顾财务状况 后续服务
